Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Почему рубль привязан к доллару а не золоту». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Россия понимает, что США могут диктовать условия западным державам только из-за безудержного использования доллара в качестве платежного средства в торговле и коммерции. Барри Эйхенгрин назвал это непомерной привилегией доллара, которая искусственно делает доллар ценным. И это несмотря на то, что сменявшие друг друга правительства США обесценивали доллар безудержной печатью. Именно в этом Россия увидела возможность. Введение Россией золотого стандарта может пройти в три этапа.
Как был обеспечен рубль?
Рубль как денежная единица был введен в обращение Петром I и чеканился в то время из серебра. Исходное сырье для монет само по себе подтверждало его статус платежеспособной единицы. Затем в обращении появились ассигнации, которые очень быстро обесценивались и не пользовались доверием даже внутри страны. Единственная попытка привязать рубль к золоту была сделана в конце 19 века и закончилась весьма успешно.
В обращение поступили золотые монеты, которые свободно могли быть обменяны на бумажные деньги. Соотношение 1:1 не нарушалось. В дореволюционный период обеспеченность рубля драгметаллом достигала 150%. Вся эта система, которую все-таки удалось привести в действие, рухнула после революции, когда в стране царил политический кризис, а экономика была практически разрушена.
Обеспечение рубля в нашей стране
Серебряный рубль ввёл в обращение Пётр Первый. Сам факт его чеканки из серебра подтверждал платёжеспособность. Появившиеся позже бумажные ассигнации пользовались намного меньшим доверием, и быстро обесценивались. Попытка привязки рубля к драгоценному металлу была осуществлена в последней трети 19-го века, когда были отчеканены золотые монеты. Пользоваться именно ими было не обязательно — они свободно обменивались на обычные бумажные деньги в соотношении 1:1. начиная с этого времени и до 1917 года, рубль был обеспечен золотом.
Естественно крупнейший политический и экономический кризис, вызванный революцией, сломал и налаженную систему золотого обеспечения.
Сам факт обеспечения золотом государственной валюты считается положительным, однако вполне устойчивой любая валюта может стать и без прямой привязки к золоту. Примером служит евро, который не только не обеспечен золотом, но и вообще не привязан к экономике отдельно взятой страны, но при этом является не только вполне устойчивым, но и выполняет функции резервной мировой валюты наряду с долларом и свободно конвертируется в любую другую валюту.
Что касается российского рубля, то основными факторами его обеспечения сегодня является поступление долларов за счёт продажи нефти и газа за рубеж. Это позволяет рублю быть относительно стабильным. Однако геополитическая ситуация заставляет возвращаться к вопросу необходимости обеспечения рубля золотом снова и снова, или же стабилизировать российскую валюту другим способом.
Продавать российские товары за рубеж надо только за рубли, тогда народ станет богаче
Статус мировой валюты не дает никаких преимуществ той стране, которая выпускает такую валюту. Пока страна продает больше товаров на мировом рынке, ее валюту будут использовать в качестве удобного платежного средства большинство стран. Если американские товары пользуются спросом, какой смысл использовать национальную валюту в качестве средства платежа?
Проблема обеспеченности российского рубля заключается не в том, что отечественные товары продаются за доллары, а в том, что страна мало производит и мало продает товаров не только на внутреннем рынке, но и за рубеж. Зависимость от поставок импорта, а не от доллара – вот ахиллесова пята российской экономики и национальной валюты. А то, подкреплен ли рубль золотом, в международной торговле не так важно. Даже если (гипотетически) весь российский экспорт будет реализовываться за рубли, все равно придется обменивать их на доллары или какие-либо другие валюты, чтобы приобрести импортные товары.
Как был обеспечен рубль?
Рубль как денежная единица был введен в обращение Петром I и чеканился в то время из серебра. Исходное сырье для монет само по себе подтверждало его статус платежеспособной единицы. Затем в обращении появились ассигнации, которые очень быстро обесценивались и не пользовались доверием даже внутри страны. Единственная попытка привязать рубль к золоту была сделана в конце 19 века и закончилась весьма успешно.
В обращение поступили золотые монеты, которые свободно могли быть обменяны на бумажные деньги. Соотношение 1:1 не нарушалось. В дореволюционный период обеспеченность рубля драгметаллом достигала 150%. Вся эта система, которую все-таки удалось привести в действие, рухнула после революции, когда в стране царил политический кризис, а экономика была практически разрушена.
По сравнению с экономикой стран — активных участниц Второй мировой войны экономическое положение Советского Союза оказалось наиболее устойчивым. В то время как в СССР объем денежной массы с 1939-го по 1945 год увеличился в 3,8 раза, в фашистской Германии аналогичный показатель поднялся в 6 раз, в Италии — в 10 раз, а в Японии — в 11 раз. После окончания Великой Отечественной войны перед руководством СССР встали вопросы снижения инфляции, насыщения рынка продовольствием и промышленными товарами, а также уменьшения объема денежной массы, скопившейся у населения. Экономическая реформа 1947 года достаточно эффективно решила эти проблемы. На зависть всему миру в нашей стране были сохранены на прежнем уровне цены на продовольственные товары, при том, что продуктовые карточки были отменены. Большинство стран Европы позволить себе подобное ни 1947 году, ни в последующие несколько лет не могли.
Кроме того, необходимо было полностью исключить зависимость советской экономики от доллара. Дело в том, что с 1937 года советский рубль во внешнеэкономических расчетах был привязан к доллару. В частности, курс рубля по отношению к той или иной мировой валюте исчислялся в долларовом эквиваленте. До реформы 1947 года один доллар соответствовал 53 рублям. Сталина подобное положение совершенно не устраивало. По его заданию советские экономисты попытались путем сопоставления множества разных факторов определить приемлемое для страны соотношение рубля к доллару. В итоге на докладе у Сталина глава Министерства финансов А.Г. Зверев и руководитель Госплана М.З. Сабуров предложили курс 14 рублей за 1 доллар. Однако Иосиф Виссарионович отверг данную цифру, заявив, что один доллар не может стоить больше четырех рублей. Свидетелем данного разговора был премьер-министр Китая Чжоу Эньлай.
Глобальная валютная система
Одной из ключевых составляющих глобальной валютной системы являются резервные валюты, которые используются центральными банками для хранения своих валютных резервов и проведения международных расчетов. Одной из самых распространенных резервных валют является доллар США.
Доллар США стал глобальной резервной валютой после Второй мировой войны, когда Соединенные Штаты стали одной из ведущих мировых экономических и военных держав. В течение десятилетий доллар США был и остается основной валютой международных транзакций и запасов центральных банков.
Выбор доллара США в качестве глобальной резервной валюты был связан с его стабильностью, широким использованием и ликвидностью на мировых валютных рынках. Доллар США также привлекателен для инвесторов и предпринимателей благодаря свободе и открытости американской экономики.
Привязка рубля к доллару, а не к золоту, представляет собой прагматический выбор, сделанный Советским Союзом во время его существования и сохраненный в России. Рубль был привязан к доллару с целью обеспечения стабильности внутренней и внешней торговли, а также для привлечения иностранных инвестиций и кредитов.
Хотя привязка рубля к доллару имеет свои преимущества, она также создает определенные риски и ограничения для экономики России. Возможные колебания курса доллара могут повлиять на стоимость импортных товаров и услуг, а также на затраты и доходы российских компаний, особенно тех, которые зависят от экспорта и импорта.
В целом, глобальная валютная система является сложной и динамичной структурой, которая продолжает эволюционировать вместе с изменениями в мировой экономике и политике. Привязка рубля к доллару является одним из элементов этой системы и отражает исторические, экономические и политические факторы России.
Может ли привязка рубля к золоту принести пользу экономике?
Попробуем представить, что вместо русских специалистов экономблок возглавляют, например, китайские, американские, ну или какие-то иные. Что сделали бы они?
Тогда перспективы экономики можно было существенно улучшить. Центробанк способен поднять свою цену за грамм золота до 5500 рублей и затем индексировать ее ежемесячно на величину, равную уровню инфляции. В этом случае жадность банков не дала бы рублю укрепляться слишком сильно, выше 90 рублей за доллар. ВВП в этом году упал бы меньше, а начиная со следующего года — рос бы больше. Индексация цены золота на величину инфляции не позволяла бы национальной валюте укрепляться, что сохраняло бы конкурентоспособность российской промышленности постоянно высокой.
Понятно, что в реальной жизни это невозможно: пойти на такой шаг наш ЦБ может только под сильнейшим давлением, которому пока неоткуда взяться.
Кстати, даже если бы внешние силы заставили российский Центробанк покупать золото у банков за 5500 рублей, ведомство Эльвиры Набиуллиной и тогда могло бы компенсировать расширение рублевой массы. Например, подняв уровень обязательного резервирования средств банками и тем самым изъяв из экономики те рубли, которые банки получат за проданное золото. Никаких методов помешать ЦБ сделать это на практике нет: в России он высоко автономен и уровень резервирования определяет самостоятельно.
Вообще, макроэкономика — это такая сфера, где недостаточно принять одно верное решение, чтобы обеспечить экономический рост. Нужно принять сразу несколько крупных верных решений: каждое из которых выступает необходимым условием успеха, но ни одно из которых по отдельности не будет достаточным для него.
Попробуем вспомнить сходную ситуацию из детства: если вы пришли на драку, умея драться хуже оппонента, то проиграете. Если он принес нож, а вы нет, вы сильно рискуете. Если он озаботился подвижным усилением за ближайшими кустами, а вы нет, то вы проиграете. Чтобы выиграть с высокой вероятностью, необходимо заранее решить все три эти вопроса в свою пользу.
Так же с макроэкономикой: просто продавать газ за рубли или покупать золото за 5500 за грамм для успеха недостаточно. Важно, чтобы плоды расширения денежной массы, которые принесут эти шаги, не были обнулены усилиями собственного ЦБ, для которого расширения рублевой массы — враг номер один.
Как неожиданно показал этот март, одиночные решения из комплекса тех, что способны обеспечить серьезный экономический рост, наши власти принимать способны. Но вот сразу весь их комплекс они не принимали уже 13 лет подряд. И пока нет оснований считать, что ситуация поменяется.
Деньги для участников рынка (за исключением валютных спекулянтов) не являются товаром просто потому, что сами они ничего не стоят. Они являются эквивалентом товара. Особенно это хорошо видно на примере безналичных расчетов, когда деньги существуют не в виде бумажек или монет, а в числовом, то есть абстрактном виде. Поэтому не так важно, в какой валюте будут производиться расчеты, главное, чтобы на эти денежные знаки можно было приобрести товары. Так что не имеет значения, чем подкреплен рубль в России, если страна сильно зависит от импортных товаров, ее валюта всегда будет проседать.
Деньги должны быть узнаваемы и пользоваться доверием. Это значит, что их принимают все участники рынка в качестве платежного средства и выдают взамен них товары. Поэтому валюта той страны, которая больше всех производит, и является мировой. Если 90% стран покупают американские товары (даже если эти товары изготовлены не в США), то и доллар будет в цене.
Почему рубль зависит от доллара
Как мы уже подметили выше, российский рубль лишь частично зависит от американского доллара. Нет, не так. Более правильно будет сказать, что не рубль зависит, а стоимость товаров в рублёвом эквиваленте. Тех товаров, что мы покупаем практически ежедневно.
Прежде чем продолжить, хотелось бы напомнить нашим читателям, что порядка шестидесяти, а то и все семьдесят процентов продукции, что мы можем увидеть на полках и стеллажах магазинов, завезены из-за рубежа. Естественно, такой товар мы закупаем далеко не за рубли. Если продукция из Китая, то оплачиваем всё в юанях, если из Соединённых Штатов Америки, то расплачиваемся долларами, из Евросоюза – евро.
Таким образом, если рубль ослабевает по отношению к иностранным валютам, цены в закупе увеличиваются. Именно поэтому в последние два года стоимость импортных товаров выросла практически вдвое.
Экономические факторы
В реальности привязка рубля к доллару, а не к золоту, обусловлена рядом экономических факторов, которые делают такую привязку более выгодной.
Во-первых, доллар является валютой международных расчетов. Большинство стран мира осуществляют торговлю с использованием доллара, поэтому привязка рубля к этой валюте упрощает международные расчеты и обмен товаров.
Во-вторых, государственные резервы России, включающие иностранную валюту, в основном содержат доллары. Привязка к доллару позволяет оптимизировать использование резервов страны и снизить риски валютных колебаний.
В-третьих, привязка рубля к золоту предполагает наличие у страны больших запасов золота. В настоящее время, рублевый обмен на золото становится все более редким и не используется в повседневной экономической практике. К тому же, цена золота подвержена значительным флуктуациям, что создает дополнительные риски для страны.
Таким образом, привязка рубля к доллару удобна в плане международных расчетов, оптимизации резервов страны и снижению рисков. Золото, в свою очередь, не обладает такой же стабильностью и популярностью в мировой экономике, что делает привязку к нему менее предпочтительной.
Выбор доллара в качестве опорной валюты
Решение о привязке российского рубля к доллару было принято в начале 1990-х годов, когда Россия находилась в периоде перехода от плановой экономики к рыночной. На тот момент доллар был международной резервной валютой, широко используемой во всем мире при совершении международных расчетов.
Привязка рубля к доллару была сделана с целью стабилизировать национальную валюту и установить доверие к российской экономике после периода гиперинфляции. Доллар являлся стабильной и надежной валютой, поэтому его выбрали в качестве опорной для рубля.
Выбор доллара также обусловлен тем, что США являются одним из основных торговых партнеров России. Международный оборот доллара позволяет легко осуществлять платежи и расчеты с другими странами, упрощает международную торговлю и инвестиции.
Помимо этого, доллар является референсной валютой на мировом финансовом рынке. Множество международных финансовых операций, включая нефтяные сделки, ценообразование на товары и услуги, производятся в долларах. Привязка рубля к доллару упрощает участие России в мировой экономике и финансовой системе.
Отметим, что с течением времени решение о привязке рубля к доллару вызывает дискуссии и критику. В связи с международными санкциями и колебаниями курса доллара, некоторые экономические эксперты предлагают пересмотреть данную политику и разработать альтернативные механизмы обменного курса рубля на международную валюту.
Плюсы привязки к доллару
Устойчивость экономики
Привязка к доллару позволяет обеспечить устойчивость рубля в условиях мировой экономики. Доллар в настоящее время является ведущей резервной валютой, используемой для международных расчетов. Это позволяет отражать и отслеживать изменения в мировой экономике, а также снижает риски финансовых потрясений.
Облегчение внешней торговли
Привязка к доллару упрощает венчурное сотрудничество с другими странами, особенно теми, где доллар является распространенной валютой. Это сокращает необходимость конвертации валюты и упрощает торговлю на международном рынке. Привязка к доллару также способствует привлечению иностранных инвестиций, так как иностранные инвесторы часто предпочитают работать с валютой, которая широко принимается в международных расчетах.
Поддержка стабильности российского финансового рынка
Привязка к доллару помогает поддерживать стабильность российского финансового рынка и укреплять доверие к рублю. Рынок готов купить и продать рубли по фиксированному курсу, что предотвращает колебания и спекулятивные операции на валютном рынке. Все это способствует стабильности рубля и повышению доверия к нему как средству обмена и хранения стоимости.
Привлечение иностранных инвестиций
Привязка к доллару снижает риски для иностранных инвесторов и способствует привлечению капитала в российскую экономику. Иностранные инвесторы могут легче оценить риски и выгоду от инвестиций, учитывая, что российский рубль привязан к стабильной и широко распространенной доллару. Это помогает создавать благоприятные условия для привлечения новых инвестиций и развития экономики в целом.
Небольшой экскурс в историю
Все начиналось на Бреттон-Вудской конференции в 1944 году, когда Вашингтону удалось добиться признания доллара резервной валютой. Финансовое превосходство возросло в 1973 году. Тогда Саудовская Аравия стала продавать нефть в долларах, а прибыль вкладывала в облигации Министерства финансов США. В 1975 году эту идею поддержала ОПЕК – организация, в которую входят 13 стран, экспортирующих нефть. Зеленые купюры стали необходимы для покупки «черного золота». Все платежи в этой валюте регулируются американским законодательством. Спрос на нее растет, что позволяет Вашингтону покрывать дефицит бюджета, который составляет 22 триллиона.
Если же говорить о российском рубле, в мировой экономике он практически незаметен: не входит в валютные резервы. А до апреля 2022 года не использовался в международной торговле. Но это не значит, что рубль хуже. Национальная валюта других стран зависит от американской еще больше.
Первые бумажные рубли
Ассигнации, то есть российский бумажный рубль под обеспечение золота и серебра, появились в стране во времена Екатерины 2. Но бумажные деньги не вызывали доверия. Тогдашние правители мало понимали, чем подкреплять рубль еще, учитывая, что золота и серебра не хватало. Нередко складывалась такая ситуация, когда жалованье платили ассигнациями, а подати требовали платить серебром. Это приводило к крестьянским волнениям и бунтам.
Наряду с бумажными и серебряными рублями выпускали золотые рубли, которые использовались как внутри страны, так и за ее пределами. Руководство Российской Империи было вынуждено использовать их при проведении международных расчетов. Дело в том, что после 1860 года серебро сильно упало в цене. В Америке нашли новые серебряные рудники, и его стало так много, что за него практически ничего не давали. И то, чем подкреплен рубль, то есть серебро, обесценилось.
Деньги для участников рынка (за исключением валютных спекулянтов) не являются товаром просто потому, что сами они ничего не стоят. Они являются эквивалентом товара. Особенно это хорошо видно на примере безналичных расчетов, когда деньги существуют не в виде бумажек или монет, а в числовом, то есть абстрактном виде. Поэтому не так важно, в какой валюте будут производиться расчеты, главное, чтобы на эти денежные знаки можно было приобрести товары. Так что не имеет значения, чем подкреплен рубль в России, если страна сильно зависит от импортных товаров, ее валюта всегда будет проседать.
Деньги должны быть узнаваемы и пользоваться доверием. Это значит, что их принимают все участники рынка в качестве платежного средства и выдают взамен них товары. Поэтому валюта той страны, которая больше всех производит, и является мировой. Если 90% стран покупают американские товары (даже если эти товары изготовлены не в США), то и доллар будет в цене.